นางสาวอรมนต์ จันทพันธ์ ผู้อำนวยการฝ่ายคุ้มครองและตรวจสอบบริการทางการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) กล่าวว่า จากการดำเนินมาตรการบัญชีม้าเพื่อป้องกันการดูดเงิน อาทิ การห้ามส่ง sms แนบลิงก์ การจำกัดบัญชีโมบายแบงก์กิ้ง และสแกนใบหน้าก่อนโอนเงิน ช่วยให้ปัญหาแอปฯ ดูดเงินช่วงต้นปี 2566 ที่มีกว่า 3,000 รายเหลือเพียง 1 รายในช่วยปลายปี2566 แต่เพื่อให้การดำเนินการมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น จึงยกระดับมาตรการเชิงป้องกัน เพื่อเพิ่มความเข้มข้นและขยายผลการจัดการบัญชีม้าที่ต้องสงสัยผ่านมาตรการ ก ข ค (กวาดล้าง เข้มข้น ครอบคลุม) ซึ่งการกวาดล้างบัญชีม้าได้ปรับเงื่อนไขการเข้าข่ายเป็นบัญชีม้าเป็น 5 ประเภท สีดำ สีเทา สีน้ำตาล โดยเพิ่มเฉดสีเป็นเทาเข้มและน้ำตาลเข้ม เพื่อพิจารณาพฤติกรรมการโอนของบัญชีม้า และดำเนินการกับบัญชีม้าแม้ยังไม่ได้รับแจ้งจากผู้เสียหาย
การจัดการบัญชีม้าระดับบุคคลที่เข้มข้นขึ้น โดยจะขยายการระงับการโอนเงินออกจากบัญชีม้าและปฏิเสธการเปิดบัญชีใหม่ รวมถึงบัญชีที่มีความเสี่ยงสูงว่าจะเป็นบัญชีม้าแต่ยังไม่ถูกแจ้งความ ที่สำคัญจะกันเงิน (ปิดปากม้า) ไม่ให้เข้าบัญชีม้าทุกประเภท จะดำเนินการให้แล้วเสร็จภายในเดือนมีนาคมและขยายการจัดการให้ครอบคลุมให้ธนาคารแลกเปลี่ยนรายชื่อบุคคลที่มีพฤติกรรมต้องสงสัยเพื่อให้ธนาคารดำเนินการป้องกันภัยทุจริตได้ครอบคลุมเป็นมาตรฐานเดียวกัน
ทั้งนี้จะมีการแจ้งเตือนประชาชนที่ใช้งานโมบายแบงก์กิ้ง และหมายเลขโทรศัพท์ที่ไม่ตรงกัน ให้แจ้งยืนยันตัวตนกับธนาคารภายในเดือนเมษายนนี้ โดยผ่อนปรนให้ลูกค้าที่มีความจำเป็นทางกฎหมาย อาทิ บุคคลในครอบครัวเดียวกัน หรือกรณีนิติบุคคลเปิดหมายเลขโทรศัพท์ให้พนักงานให้แจ้งธนาคารให้สามารถใช้การได้ต่อเนื่อง หากไม่เข้าข่ายธนาคารดำเนินการตรวจสอบภายในเดือนเมษายนเพื่อพิจารณาการเข้าข่ายบัญชีม้าประเภทต่างๆ
